Warum Warren Buffett auf Immobilien mit Leverage setzen würde – und warum viele Privatinvestoren trotzdem scheitern!

Im Jahr 2012, als viele noch zögerten, wieder in Immobilien zu investieren, sagte Warren Buffett in einem CNBC-Interview:

„Wenn ich einen Weg hätte, ein paar hunderttausend Einfamilienhäuser zu kaufen und sie zu verwalten, würde ich es tun. Und ich würde Hypotheken aufnehmen.“

Buffett sprach damit das Konzept des Leverage an: die Hebelwirkung, die durch die Aufnahme von Fremdkapital entsteht. Durch den Einsatz von Fremdkapital können Investoren mit einem vergleichsweise geringen Eigenkapitaleinsatz größere Investitionen tätigen und somit ihre Eigenkapitalrendite steigern.

Leverage: Chancen und Risiken

Ein Beispiel verdeutlicht dies: Angenommen, ein Investor erwirbt eine Immobilie für 300.000 € und finanziert 200.000 € davon durch ein Darlehen mit einem Zinssatz von 4,5 %. Die jährlichen Zinskosten betragen somit 9.000 €. Bei einem persönlichen Steuersatz von 42 % reduziert sich die effektive Zinsbelastung auf etwa 5.220 €, da die Zinsen als Werbungskosten steuerlich absetzbar sind.

Allerdings birgt der Leverage-Effekt auch Risiken. Sinken die Mieteinnahmen oder steigen die Instandhaltungskosten unerwartet, kann die Rendite schnell ins Negative kippen. Zudem unterschätzen viele private Anleger den Aufwand, der mit der Verwaltung einer Immobilie verbunden ist: Mietersuche, Instandhaltung, Abrechnungen und rechtliche Fragen können zeit- und kostenintensiv sein.

Die Bedeutung des professionellen Managements

Buffett betonte nicht nur den Kauf von Immobilien, sondern auch deren effektives Management. Ohne eine professionelle Verwaltung können selbst vielversprechende Investments scheitern. Viele private Investoren unterschätzen den Aufwand, der mit der Verwaltung einer Immobilie verbunden ist: Mietersuche, Instandhaltung, Abrechnungen und rechtliche Fragen können zeit- und kostenintensiv sein.

Die Lösung: Rundum-sorglos-Immobilien von IID

Genau hier setzt das Konzept der „Rundum-sorglos-Immobilien“ von IID an. Wir bieten unseren Kunden nicht nur sorgfältig geprüfte Kapitalanlageimmobilien, sondern übernehmen auch die komplette Verwaltung:

• Professionelle Mieterverwaltung

• Transparente Instandhaltungsplanung

• Rechtssichere Mietverträge

• Kontinuierliche Beratung und Betreuung

Durch diesen Service können Investoren die Vorteile des Leverage-Effekts nutzen, ohne sich um die operativen Herausforderungen kümmern zu müssen.

Fazit: Leverage mit Sicherheit nutzen

Der Einsatz von Fremdkapital kann die Eigenkapitalrendite bei Immobilieninvestitionen erheblich steigern, insbesondere wenn steuerliche Vorteile berücksichtigt werden. Doch ohne professionelles Management können die Risiken schnell überwiegen. Mit den „Rundum-sorglos-Immobilien“ von IID bieten wir eine Lösung, die das Potenzial des Leverage-Effekts ausschöpft und gleichzeitig die Risiken minimiert.